发布网友 发布时间:2022-02-27 13:55
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热心网友 时间:2022-02-27 15:41
基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是,将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总,并扣除相关的费用,将余额除以总份额。
例如,500000份额的基金,资产包括九百万的股票和一百万现金,其资产净值应该为20元(不考虑扣除的相关费用)。
而累计净值则是在单位净值的基础上,加上基金历史分红的金额,得出来的。即:累计净值=单位净值每份历史分红。
一般来说,买基金、卖基金,大多数时候我们要关注的都是单位净值;只有当我们要回溯基金长期历史表现的时候,会关注累计净值。
扩展资料:
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键,基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下:
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。
参考资料:基金单位净值—百度百科 基金累计净值—百度百科
热心网友 时间:2022-02-27 17:16
1、基金净值即基金单位的净资产价值。等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
2、计算公式:基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
3、开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
4、开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。
5、基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。
扩展资料
基金单位净值的计算主要有两种方法:
1、已知价计算法。已知价又叫历史价,是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产,包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值,加上现金资产,然后除以已售出的基金单位总额,得出每个基金单位的资产净值。
2、未知价计算法。未知价又称期货价,是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价,即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时,投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少,要在第二天才知道单位基金的价格。
参考资料
百度百科-基金净值
热心网友 时间:2022-02-27 19:07
基金净值指基金单位的净值。简单的讲就是交易日每天收市以后,基金当天持有的股票、权证、债券、现金、票据等的价值之和除以当天的基金总份额,得出的当日的基金单位净值。
公式:基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
举例:
基金公司的净值就是每股包含了多少钱。刚发行时每股净值都是一元。假设这个基金筹资规模是三十亿,那就需要发行三十亿股,每股净值都是一块钱。一年后再结算时,基金整体赢利了一毛钱,那么基金净值是 1+0.1=1.1元。如果每股分红0.05元,那净值就是 1+0.1-0.05=1.05元。
扩展资料:
基金净值的算法:
1、已知价计算
已知价又叫历史价,是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产,包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值,加上现金资产,然后除以已售出的基金单位总额,得出每个基金单位的资产净值。
2、未知价计算
未知价又称期货价,是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价,即基金管理人根据当日收盘价来计算基金。单位资产净值。在实行这种计算方法时,投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少,要在第二天才知道单位基金的价格。
参考资料:百度百科-基金净值
热心网友 时间:2022-02-27 21:15
付费内容限时免费查看回答你好 基金净值一般是1元,从1元往上涨净值就越高,基金净值一般最高能涨到十几元。华夏大盘精选基金的净值就曾涨到十几元
提问谢谢!
回答客气了
提问基金的基力值也是越高越好吗?
回答不是
投资基金的时候,基金净值并不是越高越好,因为一只基金的净值并不能完全代表基金的质量,基金未来净值的变化是不可预测的,任何基金都有可能走高、持平或走低,这是需要注意的。
基力值指的是一个基金所具有的获得收益的能力。
提问基金的基力值是越高越好吗?
回答是的 表示是 收益能力
越高越好
提问谢谢!
回答客气了
热心网友 时间:2022-02-27 23:40
为兴办、维持或发展某种事业而储备的资金或专门拨款。基金必须用于指定的用途,并单独进行核算。
简介:
基金(Fund)有广义和狭义之分,从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。例如,信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种:基本分析法,技术分析法、演化分析法,其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上,技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上,作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。
基本定义:
假设您有一笔钱想投资债券、股票等这类证券进行增值,但自己又一无精力二无专业知识,而且你钱也不算多,就想到与其他10个人合伙出资,雇一个投资高手,操作大家合出的资产进行投资增值。但这里面,如果10多个投资人都与投资高手随时交涉,那时还不乱套,于是就推举其中一个最懂行的牵头办这事。定期从大伙合出的资产中按一定比例提成给他,由他代为付给投资高手劳务费报酬,当然,他自己牵头出力张罗大大小小的事,包括挨家跑腿,有关风险的事向高手随时提醒着点,定期向大伙公布投资盈亏情况等等,不可白忙,提成中的钱也有他的劳务费。上面这些事就叫作合伙投资。
基金净值:
基金净值又称基金单位净值,即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
热心网友 时间:2022-02-28 02:21
投资基金的入门知识——对基金的最通俗解释热心网友 时间:2022-02-28 06:09
净值型理财产品,是指产品发行时未明确预期收益率,产品收益以净值的形式展示,投资者根据产品的实际运作情况,享受浮动收益的理财产品。分为封闭式净值型和开放式净值型产品;封闭式净值型产品是指产品期限固定,定期披露净值,投资者只能在产品到期时赎回;开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放,投资者可在开放期申购或赎回。